Менеджер по фрод монторингу

• Обеспечивает эффективный мониторинг и разрешения спорных и сомнительных транзакций в системе электронных кошельков и MFS (Mobile Financial Services) операций.
• Выявляет предотвращение мошеннических схем и операций до возникновения убытков.
• Организовывает взаимодействие с внутренними и внешними структурами по вопросам управления рисками и фрод-мониторинга.
• Повышает уровень компетенций сотрудников, оптимизирует и автоматизирует рабочие процессы.
• Соблюдает требования SOX-контролей в рамках всех операций и процессов.
• Осуществляет функционал по мониторингу подозрительных транзакций, анализу отклоненных транзакций с выявлением причин отказов и разрешению спорных/сомнительных транзакций в рамках MFS операций и электронных кошельков.
• Проводит разбор, оспаривание и урегулирование спорных/сомнительных транзакций, связанных с использованием MFS и электронных кошельков.
• Организует и поддерживает систему мониторинга с целью выявления мошеннических событий в MFS операциях и операциях с электронным кошельком, включая разработку параметров для раннего выявления мошенничества и процедур реагирования.
• Разрабатывает и внедряет меры по противодействию выявленным схемам мошенничества, связанным с использованием электронных кошельков и MFS.
• Осуществляет кросс-функциональное взаимодействие с другими подразделениями компании (службы безопасности, ИТ, юридический отдел и др.) для урегулирования счетов клиентов по оспариваемым транзакциям.
• Выполняет разблокировку холдированных сумм по операциям в рамках своей компетенции.
• Разрабатывает, поддерживает и актуализирует внутренние нормативные документы, регламентирующие вопросы управления рисками и процессами обработки диспутов по MFS и электронным кошелькам.
• Изучает, анализирует и внедряет информацию по вопросам управления рисками, мониторинга подозрительных транзакций и разрешения спорных операций в рамках MFS и электронных кошельков.
• Анализирует мировой опыт, взаимодействует с международными организациями для поиска новых методов и технологий по выявлению мошенничества и минимизации рисков в области MFS и электронных кошельков.
• Рассматривает обращения партнеров, банков (БВУ), правоохранительных органов по клиентам и кошелькам, готовит ответы в рамках Anti-fraud центра НБРК.
• Обрабатывает запросы от банков через Anti-fraud центр в соответствии с требованиями Национального Банка Республики Казахстан (НБРК), включая работу с серыми и черными списками, заведением инцидентов.
• Проводит анализ и разрабатывает рекомендации по новым продуктам и услугам компании с целью минимизации рисков и предотвращения убытков.
• Консультирует клиентов, партнеров и сотрудников компании по вопросам фрод-мониторинга цифровых продуктов и сервисов.
• Готовит отчеты и презентации для руководства компании по вопросам работы отдела и выявленных рисков.
• Инициирует и контролирует внедрение новых автоматизированных инструментов и технологий для повышения эффективности мониторинга и обработки диспутов в рамках MFS операций и электронных кошельков.
• Проводит внутренние аудиты соблюдения нормативных процедур и анализ эффективности принимаемых мер.
• Участвует в формировании и корректировке стратегий управления рисками и противодействия мошенничеству в рамках операций с электронными кошельками и MFS.
• Обеспечивает соблюдение SOX-контролей в рамках деятельности по управлению рисками и обработке спорных транзакций.

• Высшее образование
• Опыт работы от 5ти лет в банковской сфере и\или операторов сотовой связи по направлению Fraud monitoring (риски, диспутные и мошеннические операции)
• Знание законодательства в области оказания платежных услуг, в т.ч. с использованием ЭД.
• Знание регуляторного банковского законодательства, знание правил МПС - Visa International Operating Regulations и Chargeback guide
• Развитые аналитические способности.
• Знания ClarifyCRM, Carem, PaiCard Consolver, HLR, CMS AVAYA, МОЗ отчетность, DOL, DCCA, Digital window, Обертюр,MC SQL, DBeaver, Power BI
• Знание английского языка не ниже уровня b-2.

HeadHunter